Fichiers de paiement canadiens — norme 005 de Paiements Canada : prélèvements, corrections, profils de banque et retours (édition complète, Odoo 19 Community)

Guide utilisateur — Fichiers de paiement canadiens, édition complète

Ce guide suit les écrans du module tels qu'ils existent. Il ne promet rien que le code ne fait pas. Les écrans de base — journal, remise de virements, codes de transaction — sont ceux de l'édition gratuite, dont le guide reste valable.

1. Avant tout : le profil de votre banque

Paiements AFT ▸ Configuration ▸ Profils de banque (groupe Paiements AFT : Responsable).

Huit profils sont livrés avec leur seul numéro d'institution. Chacun affiche « non vérifié » : la norme 005 ne prescrit ni séparateur d'enregistrement, ni accents, ni nom de fichier, et le module n'invente rien à la place de votre banque.

1. Ouvrez le profil de votre institution (ou créez-le : nom, numéro d'institution à trois chiffres).
2. Recopiez, depuis la spécification que la banque vous a remise : la séparation des enregistrements (aucune, LF, CRLF), le rabattement des accents, l'extension et le préfixe du nom de fichier, la voie de dépôt. Notez les particularités constatées et le document source.
3. Datez la vérification quand un premier fichier a été accepté par la banque. Le profil cesse alors de se dire « non vérifié ».

Puis, sur le journal de banque (Comptabilité ▸ Configuration ▸ Journaux, onglet Paiements AFT), choisissez ce profil. Les remises de ce journal reprennent son séparateur.

2. Prélèvements préautorisés — remise « D »

Paiements AFT ▸ Remises ▸ Nouveau, nature Prélèvements préautorisés — enregistrements « D ».

• Chaque ligne désigne le payeur, son compte, le montant, la date d'échéance et un code de transaction de la norme 007 (par exemple 700, Business PAD).
• Deux colonnes propres aux prélèvements : Accord de DPA — référence et date. La référence est obligatoire pour contrôler la remise : sans elle, le module constate « aucune référence d'accord de débit préautorisé » et refuse le contrôle. Rien de l'accord ne part dans le fichier ; c'est une pièce de suivi.
• Un code de motif de retour (série 900) ou un code que la norme 007 réserve aux débits mal placé est constaté sur la ligne.
• Contrôler, puis Produire le fichier : le fichier « D » est rangé en pièce jointe, avec le nom du profil de banque.

3. Corrections d'erreur — remises « E » et « F »

Une correction annule un article déjà envoyé : « E » annule un virement « C », « F » annule un prélèvement « D ».

1. Nouvelle remise, nature Corrections d'erreur — « E » (ou « F »).
2. Sur chaque ligne, choisissez l'article d'origine parmi les paiements dont le fichier a été produit. Ses champs sont recopiés : la norme exige les mêmes valeurs. Si vous en changez un, le module le constate.
3. Un « E » qui désigne un prélèvement, ou un « F » qui désigne un virement, est constaté.
4. Contrôler, Produire le fichier : le numéro de suivi de l'article annulé est écrit en élément 19 de chaque segment, et l'enregistrement « Z » totalise les corrections à part.

4. Retours de la banque

Paiements AFT ▸ Retours de la banque ▸ Nouveau.

1. Choisissez le journal, déposez le fichier de la norme 005 que la banque vous a retourné, puis Lire le fichier. Le module lit les articles « I » (retour d'un virement) et « J » (retour d'un prélèvement), le code de motif de la série 900, le montant, la date, le numéro de suivi d'origine. Ce qu'il constate à la lecture — compteur qui saute, totaux « Z » qui ne correspondent pas, types qu'il ne lit pas — s'affiche en tête.
2. Rapprocher avec les articles émis : chaque article est rattaché au paiement émis qui porte le même numéro de suivi ; à défaut, par référence et montant, et le constat le dit. Ce qui ne se rattache pas est non trouvé ; ce qui correspond à plusieurs paiements est ambigu.
3. Sur la remise d'origine, la colonne Retour passe à « Retourné par la banque » avec le motif, et le compteur Articles retournés s'affiche.

Le module n'écrit aucune écriture comptable à partir d'un retour : il vous dit quel paiement est revenu et pourquoi, la suite est à vous.

5. Ce que le module dit toujours

• Il constate ; il ne dit pas si la banque acceptera le fichier.
• Aucun fichier « D », « E », « F » ni aucun fichier de retours réel n'a été éprouvé en production : faites valider un fichier d'essai par votre banque.